غسيل الأموال أو تبييض الأموال وهو عمليّةُ تحويل أموال تمَّ الحصول عليها بطُرقٍ غير قانونيّة إلى أموال نظيفةٍ وقابلة للتّداول في المعملات المالية المشروعة.
ودالك من من خلال إستخدام الأموال التي تم تحصيلها من مصادر غير شرعية ، ودماجها في مشاريع قانوني ،قصد إسترجاعها في ما بعد على شكل أرباح وبالتالي إخفاء مصدرها الأساسي .
وهده الأموال الغير شرعية تكون في الغالب ناتجة عن تصنيع النباتات المخدرة والإتجار فيها. إحتجاز الأشخاص وجرائم الإرهاب وتمويلها ، النصب وخيانة الأمانة ،الغش ، الدعارة ، الإتجار وتهريب الأثار ، الرشوة ، اختلاس المال العام ، الغدر ،التزوير .
إدن يلاحظ من خلال هده المصادر التي دكرنها خطورة هده الظاهرة وتأتيرها على إقتصادات ومجتمعات الدول.
يكفي هنا أن نشيرإلى أن صندوق النقد الدولي حدد الحجم الكلي لتبيض الأموال في العالم بين %2 إلى 4% من الناتج القومي الإجمالي العالمي،أي ما يقدر بحوالي 1000 مليار.
كيف تتم هده العملية؟
في الغالب تتم هده العملية عبر 4 مراحل:
-مرحلة التوظيف.
تتم هده المرحلة عن طريق توظيف هده الأموال المتحصل عليها عن طريق مصادر غير قانونية في المعاملات المالية القانونية.إما من خلال شراء أصول مالية تابتة كالعقارات أو السيارات....
أو تحويلها إلى سندات بنكية عن طريق إيداعها في حسابات بنكية.
خلال هده المرحلة يكون من سهل تتبع هده الأموال وبالتالي معرفة مصدرها و من تم إلقاء القبد على أصحابها ومحاسبتهم على جرائمهم.
-مرحلة التحريك.
وهي تاني مرحلة في رحلة دوران هده الأموال، تم هده المرحلة عن طريق بيع تلك الأصول التابتة التي تم شرائها بواسطة تلك الأموال تم وضعها في البنوك على شكل حسابات بنكية.
أو عن طريق إستخراج تلك الأموال التي ظخها في البنوك على شكل حسابات بنكية وشراء أصول مالية تابتة كالعقارات أو السيارات بهده الأموال.
-مرحلة الإدماج أو الدمج.
وهي المرحلة ما قبل الأخيرة من غسيل الأموال تم هده المرحلة عن طريق إدماج هده الأموال في الإقتصاد المالي لدولة ودالك من خلال تحويلها على شكل مشروعات أي إستخلاص الأموال التي تم وضعها في البنوك وجعلها على شكل رؤس أموال لهده المشاريع .
أو بيع تلك الأصول المالية التابتة التي تم شرأها من الأموال التي سبق وضعها في البنوك و تحويلها إلى رؤس أموال لهده المشاريع .
خلال هده المرحلة تصبح معرفة مصدر هده الأمول صعبة نوعاً ما .
-مرحلة الإستخلاص.
وهي المرحلة الأخيرة في عملية غسيل الأموال المقصود بها إستخلاص تلك الأموال على شكل أرباح خلال هده المرحلة يصبح من المستحيل معرفة مصدر هده الأمول .
Post a Comment